המדריך השלם לתזרים מזומנים לשנת 2024, איך זה עובד ולמה העסק שלך צריך ניהול כסף טוב

הקדמה: הרעיון של תזרים מזומנים הוא פשוט

הרעיון של תזרים מזומנים הוא פשוט. זהו כמות הכסף שזורם לתוך ויוצא מעסק במשך תקופה נתונה, בדרך כלל חודש או שנה אחת.

המונח "תזרים מזומנים" משמש לתיאור תנועה של מזומנים מישות כדי לשלם עבור הוצאה או השקעה כלשהי. כשאנחנו מדברים על תזרים מזומנים, אנחנו מתכוונים לרוב לכמות הכסף שזורמת פנימה ויוצאת מעסק במשך תקופה נתונה, בדרך כלל שנה אחת.

תזרים מזומנים מחולק לרוב לשלוש קטגוריות:

1) קבלות במזומן (הכנסות) - הכסף שנכנס לעסק שלך ממכירות וממקורות אחרים;

2) תשלומים במזומן (הוצאות) - הכסף שיוצא מהעסק שלך עבור הוצאות תפעול כגון שכר ושירותים;

3) שינוי נטו במזומן (תזרים חיובי/שלילי) - זה מה שנשאר לאחר הפחתת התשלומים.

[הרחבתי על כך יותר בפוסט שרשמתי על ״נעים להכיר - דוח תזרים מזומנים״]

מדוע תזרים מזומנים חשוב לעסק שלך?

תזרים מזומנים הוא המדד הפיננסי החשוב ביותר עבור בעלי עסקים קטנים ובינוניים.

תזרים מזומנים הוא ההבדל בין מזומנים שנכנסים למזומנים שיוצאים. זה כולל הן הוצאות תפעול והן השקעות בחברה. דוח תזרים מזומנים של החברה מראה לך אם הם מרוויחים מספיק כסף כדי לשלם את החשבונות שלהם ולהישאר בתוך המסגרת אשראי.

חשוב להבין כיצד זורם המזומנים בעסק שלך מכיוון שהוא יכול לומר לך אם יש לך בעיה עם רווחיות, חובות או הוצאות.

כיצד ליצור תזרים מזומנים עתידי?

מזומן הוא מרכיב חיוני בבריאות הפיננסית של חברה. ניתן לחשב אותו על ידי הפחתת כל מקורות המזומנים מיתרת הבנק.

על מנת ליצור תזרים מזומנים עתידי, חשוב לחזות את תזרים המזומנים הנוכחי שלך על מנת לוודא שיש מספיק כסף בחשבון הבנק שלך בכל עת. זה יעזור לך להימנע מכל הפתעות כשמגיע הזמן לתשלום שכר או תשלומים אחרים שאתה צריך כסף כדי לבצע.

[מוזמנים לקרוא עוד על השיטה שאני מבצע כדי לבנות תזרים עתידי]

מהם היתרונות של תזרים מזומנים חיובי?

תזרים מזומנים חיובי הוא הגורם החשוב ביותר עבור כל עסק. זה כמות הכסף שנכנסת, פחות כמות הכסף שיוצאת.

ניתן להשיג תזרים מזומנים חיובי במגוון דרכים, אבל הכל מסתכם ביכולת לנהל את ההוצאות שלך ולהפיק הכנסות.

היתרונות של תזרים מזומנים חיובי הם בכך שהוא מאפשר לך יותר שליטה על הכספים שלך ומאפשר לך לתכנן טוב יותר את העתיד.

מסקנה: שמירה על תזרים מזומנים טוב היא המפתח לעסק מצליח

המסקנה היא ששמירה על תזרים מזומנים טוב היא המפתח לעסק מצליח.

שמירה על תזרים מזומנים סדיר חיונית לכל עסק. כדאי לפקח ולנהל את המזומנים שלך כדי שלא ייגמר - אבל גם כדי שלא יהיה לך עודף כספים כזה שהוא לא מושקע בזמן.

---

זקוקים להכוונה ממישהו מנוסה שילווה ויעזור בתכנית העסקית, תזרים מזומנים, עבודה מול רו"ח החיצוניים וממשקים אחרים, יעזור באסטרטגיה הפיננסית ועוד ? מוזמנים לבדוק את תהליך הייעוץ הכלכלי 1:1 שלי, או פשוט ליצור איתי קשר.

בהצלחה,

דביר

#תזרים_מזומנים #ייעוץ_פיננסי #ייעוץ_עסקי #תכנון_עסקי