דביר בשן
11 פבר 20222 דקות
עודכן ב: 21 פבר 2022
.
זה פשוט מדהים לגלות
כל פעם מחדש כמה הכלי הפשוט
שקוראים לו דוח תזרים מזומנים
פשוט מאפשר להחזיר את הצבע ללחיים
של כל כך הרבה יזמים ובעלי עסקים.
היום סיימתי תהליך עם לקוחות חרוצים
שהיו בטוחים שהעסק שלהם פשוט לא רווחי
לא הבינו לאן כל הכסף נעלם
התהליך שביצענו היה משולב,
התחלנו עם תמחור המוצרים,
ואז עברנו לבנית תזרים המזומנים.
בתהליך התמחור,
התחלנו עם דף חלק
או יותר נכון גיליון אקסל חלק :-)
בו תמחרנו מחדש את כל המוצרים
בצורה אובייקטיבית
וירדנו לפרטים הקטנים ביותר.
היו תובנות מדהימות
שיצרו הזדמנויות חדשות.
מצב אחד,
עדכון מחירים למוצרים ספציפיים בהם הרווחיות נשחקה.
ומצד שני,
גם להוזלת מחירים במוצרים אחרים
כדי לתת פייט למתחרים שלנו.
וכמובן -
גם להפרד
ממוצרים פחות רווחיים.
לאחר שהבנו
שסך הכל העסק הוא רווחי
נותרה השאלה הפתוחה מצד בעל העסק…
איך הגיוני שהעסק רווחי וזה לא בא לביטוי בבנק?
או בקיצור…
איפה כסף?!
כאן דוח תזרים מזומנים נכנס לתמונה.
אז התחלנו עם ניתוח
של 3 חודשים אחורה
של התזרים הנוכחי
דבר שלעצמו מייצר שיקוף משמעותי ללקוח
וכבר מאפשר חשיבה יצירתית לחסכון בעלויות.
לאחר מכן,
ניתחנו את התבנית התזרימית של העסק
כלומר, כיצד זורם הכסף פנימה והחוצה,
ועל מה ולמה.
ופשוט סימנו דברים שחוזרים על עצמם,
מגמות ייחודיות או דברים חריגים.
אחרי שסיימנו,
התמונה מתבהרת
ואיך לא?
גילינו שיש תזרים שלילי.
לכן, איתרנו את נקודת האיזון התזרימית.
[להרחבה על נקודת איזון]
עד כאן התעסקנו עם נתוני העבר.
עכשיו מגיע החלק האומנתי
וגם האהוב עלי ביותר.
חיזוי העתיד
אנחנו כבר בפאזה אחרת לגמרי
חושבים יחד על יעדי הכנסות והוצאות
אך לא רק הכנסות והוצאות רגילות
אלא תזרימיות…
מה זה הכנסות והוצאות תזרימיות אתם שואלים?
זה כמה כסף נכנס בפועלם לחשבון הבנק שלכם!
הרי בסופו של דבר -
אם לקוח קונה ממכם באשראי,
אתם לא רואים את זה באותו הרגע בבנק
ואם הוא משלם בתשלומים אז בכלל.
ומה לגבי כל הדברים שאתם לא רואים בדוח רווח והפסד שלכם?
כמו מע״מ, ביטוח לאומי, מס הכנסה,
החזר הקרן של ההלוואה ועוד?
ולא דיברנו על תשלומים לספקים…
שוטף+אינסוף וכו׳.
את כל הדברים הללו
אנחנו משקללים ל-3 עד 6 חודשים קדימה
לפעמים אפילו שנה.
ואז מתגלה התמונה האמיתית שחזויה לנו.
כל האתגרים התזרימיים הצפויים לנו בולטים לנו מול העיניים
וזה דוחף אותנו לעדכן את היעדים שלנו
לשנות את תנאי התשלום ללקוחות וספקים
עד אשר נייצר תזרים מזומנים חיובי.
הדבר הזה נותן לכם אוויר לנשימה
ופותח צוהר של אפשרויות מתקדמות
להשקעות של הכסף הפנוי שנוצר לכם
איך לא? בפיתוח עסקי משמעותי.
אם קראתם על לפה זה בטח מעניין אתכם.
וכן - כל הדברים הללו
באים בחשבון בתהליך של בניית הדוח
המופלא הזה.
רוצים גם?
בדיוק בשביל זה פיתחתי את תהליך ייעוץ כלכלי 1:1 - CF-PLAN
מוזמנים ליצור איתי קשר ואשמח לבחון יחד האם הוא מתאים עבורכם.
בהצלחה,
דביר
בתמונה: אני עם אחרי שחזר לי הצבע בלחיים 😊